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Risparmio e opportunità.
I nostri investimenti in fondi.
Investire i propri risparmi.
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Desiderate godervi la vita fino in fondo? In una casa tutta vostra? O in ogni angolo del mondo? Qualunque sia il vostro sogno, con i nostri investimenti potrebbe diventare realtà. Investite secondo le vostre esigenze e il vostro profilo di investitore, restando sempre flessibili. Sono possibili investimenti orientati alla sicurezza, bilanciati, orientati alla crescita o con orientamento al rischio.
Come funzionano gli investimenti in fondi
Vorreste investire in fondi? Con noi potete scegliere tra un deposito fondi e un piano di accumulo legato a fondi. Scegliendo il deposito fondi, investite un capitale in soluzione unica e partecipate all'andamento dei mercati dei capitali.
Il piano di accumulo legato a fondi, invece, prevede il versamento mensile di un importo fisso. Si tratta di una soluzione vantaggiosa anche per piccoli importi, in quanto consente, investendo anche solo CHF 100.– al mese, di sfruttare l'effetto del prezzo medio: quando il corso del fondo è basso, acquistate un maggior numero di quote di fondi, mentre quando il corso è alto ne acquistate di meno. Tale effetto compensa quindi le oscillazioni dei prezzi e riduce il rischio di pagare un prezzo troppo alto per il patrimonio investito.
I nostri consulenti sono a disposizione per aiutarvi a individuare la strategia di investimento che fa per voi sulla base del vostro profilo di investitore. E se la vostra situazione di vita cambia, potete modificare la strategia.
PRESTAZIONI INCLUSE
Profilo personale dell’investitore
Riuscite a risparmiare regolarmente e desiderate migliorare le vostre opportunità di rendimento? O preferite puntare piuttosto sulla sicurezza? Ciascuno di noi ha una diversa propensione al rischio e una propria capacità di rischio. Nelle nostre consulenze individuali sui fondi definiamo insieme il vostro personale profilo di investitore. Voi scegliete poi i fondi più adatti dalla categoria di investimento corrispondente al profilo individuato secondo il rapporto tra rischi e opportunità giusto per voi.
Flessibilità di configurazione
Avete un capitale da versare in soluzione unica o avete intenzione di effettuare versamenti periodici? I nostri fondi consentono di investire con la massima flessibilità e, a seconda delle necessità, di effettuare prelievi parziali. E se nel tempo la vostra propensione al rischio cambia, potete modificare la composizione dell'investimento e cambiare fondi in qualsiasi momento. Naturalmente senza pagare nulla.
Tutela dell'investitore
La Legge sugli investimenti collettivi (LICol) garantisce una tutela efficace e affidabile a chi investe in fondi. Questo perché, trattandosi di patrimoni separati, tali investimenti non vengono penalizzati in caso di fallimento dell'emittente.
Tutto sotto controllo grazie al portale clienti
Volete sapere come sta andando il vostro patrimonio? Semplicissimo! Sul nostro portale clienti potete conoscere istantaneamente la performance dei vostri fondi, in qualsiasi momento e ovunque vi troviate.
Consulenza a 360°
La vostra previdenza privata vi tutela effettivamente nel modo migliore? Oppure ci sono ancora delle lacune, ad esempio in caso di incapacità di guadagno o di decesso? Scopritelo insieme a noi con una consulenza previdenziale completa.
Informazioni principali
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| Tipo di prodotto |
Investimenti in fondi a seconda della capacità e della propensione al rischio individuali |
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| Versamenti e prelievi |
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| Banca depositaria | Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG | |
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| Investimenti in fondi |
Investimento in un portafoglio di fondi o selezione individuale dei fondi
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| Profilo di investitore e categorie di investimento adatte |
Per prima cosa individuerete, con l'assistenza del consulente, il vostro profilo di investitore. Dalla relativa categoria di investimento sceglierete i fondi o il portafoglio di fondi con il rapporto rendimento-rischio che giudicate più adatto. |
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| CATEGORIE DI INVESTIMENTO | Componente azionaria | |
| «Sicurezza» | Max. 25% circa | |
| «Equilibrio» | 25 - 50% circa | |
| «Crescita» | 50 - 75% circa – tendenzialmente adatto in caso di orizzonte d'investimento piuttosto lungo | |
| «Rischio» | Min. 75% circa – in caso di orizzonte d'investimento lungo, almeno 10 anni | |
| Altri vantaggi degli investimenti in fondi | Un fondo di investimento costituisce un patrimonio separato e come tale offre un'efficace tutela per l'investitore. | |
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| Rischio degli investimenti in fondi |
In caso di discesa dei corsi, gli investimenti in fondi possono anche generare perdite. L'investimento in fondi più indicato per la situazione individuale va pertanto scelto sulla base della durata dell'investimento nonché di capacità e propensione al rischio personali. Allianz vi assiste in tale decisione con lo strumento del «Profilo dell'investitore». |
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| Ulteriori informazioni |
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PERCHÉ SCEGLIERE ALLIANZ
Tre, numero perfetto!
- 130 anni di esperienza. Sperimentare è bello, ma non quando di tratta di soldi. In questo caso, avere 130 anni di esperienza è un grande vantaggio. Siamo uno dei maggiori fornitori di servizi finanziari al mondo, e come tali sappiamo bene come farvi ottenere il massimo dal vostro capitale.
- In Svizzera sono circa un milione i privati e oltre 125 000 le aziende che si affidano, in ogni fase della loro esistenza, alla consulenza e ai prodotti assicurativo-previdenziali di Allianz Suisse. Una fitta rete di sedi ed agenzie (oltre 110) garantisce una presenza capillare in ogni regione della Svizzera. Allianz Suisse è parte del gruppo internazionale Allianz, presente in oltre 70 Paesi distribuiti in tutti i continenti.
- Allianz sa assumersi con convinzione determinate responsabilità e si impegna per un futuro sostenibile. A riprova di questo il fatto che il Gruppo Allianz figura tra i leader mondiali del settore assicurativo nel prestigioso Dow Jones Sustainability Index.
COPERTURE OPZIONALI
Controllate regolarmente la vostra situazione previdenziale e colmate eventuali lacune con le integrazioni descritte di seguito.
Tutela dei superstiti
Per avere qualche preoccupazione in meno, assicurate un capitale garantito supplementare per il caso di decesso e proteggete i vostri cari contro ogni evenienza.
Tutela del reddito
Infortuni e malattie possono toccare a chiunque. Nel caso doveste diventare invalidi, la nostra rendita integrativa per l'incapacità di guadagno vi dà una maggiore sicurezza e margine economico.
Investimenti in fondi nell'ambito del pilastro 3a
Una soluzione previdenziale nell'ambito del pilastro 3a consente non solo di colmare eventuali lacune ma anche di risparmiare sulle tasse. Potete scegliere tra investimenti in fondi con o senza protezione del rischio. Avete così la possibilità, se occorre, di combinare l'investimento in fondi con la tutela dei superstiti e del vostro reddito.
SERVIZI
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Avete chiarito tutti gli aspetti economici relativi alla vostra pensione? Avete pensato a tutto e a tutti? O resta ancora qualche lacuna? Scopritelo ora.
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I vostri vantaggi
FAQ
Le serie storiche dei mercati azionari mostrano che, a prescindere dalle crisi, i corsi hanno sempre avuto un andamento positivo nel lungo periodo. Ad esempio l'MSCI World, un indice comparativo riconosciuto a livello mondiale, mostra che nel passato il rendimento annuo medio di un investimento di 20 o più anni è sempre stato positivo – e molto più vantaggioso dei rendimenti assicurati dai depositi bancari.
L'effetto del prezzo medio caratterizza gli investimenti a versamento periodico di importi costanti. Il miglior esempio è rappresentato dai piani di accumulo legati a fondi: in questo caso si acquistano mensilmente quote del fondo per, ad esempio, CHF 100.–. Ebbene, nei mesi in cui i corsi del fondo sono bassi, con lo stesso importo si acquista un maggior numero di quote, mentre quando i corsi salgono, si acquistano meno quote. L'effetto del prezzo medio compensa quindi le oscillazioni dei corsi e riduce il rischio di "entrare" nel fondo quando i corsi sono alti, ovvero nel momento in cui conviene di meno perché le quote costano di più.
Ci sono quattro buone ragioni a favore di questo strumento di investimento.
- Gestione affidata a esperti: questi professionisti selezionano gli investimenti in fondi più promettenti a livello mondiale. La selezione viene costantemente monitorata e regolarmente aggiornata sulla base del contesto di mercato. Il cliente non deve occuparsi di nulla.
- Sicurezza grazie alla maggiore diversificazione: non puntate tutto su una sola carta ma investite in un fondo ampiamente diversificato e in linea con il vostro profilo di investitore, cosa che riduce fortemente il rischio di investimento.
- Buone opportunità di rendimento: nell'attuale contesto di bassi tassi d'interesse, un portafoglio di fondi rappresenta una buona opportunità di rendimento. Con un rendimento regolarmente superiore ad esempio a un conto in banca, i vostri risparmi aumentano in modo superiore alla media.
- Risparmio costante – anche con un piccolo budget: già con piccoli importi approfittate di una gestione professionale del patrimonio. E con versamenti regolari riducete il rischio di investire nel momento sbagliato. Il tutto a un interessante rapporto qualità-prezzo.
Per scopi di marketing e informazione
Il presente documento è una comunicazione di marketing di Allianz Suisse. Prima di scegliere un prodotto, consigliamo sempre una consulenza/analisi previdenziale che tenga conto della situazione previdenziale individuale. La presente pubblicazione ha scopo puramente informativo e non costituisce in alcun modo una consulenza, un'offerta o un invito all'acquisto o alla vendita.
Il documento è stato redatto da Allianz Suisse (Zurigo), società autorizzata e regolamentata dall'Autorità di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).
L'investimento in un fondo è associato a rischi, come ad esempio rischi di solvibilità, rischi valutari e rischi di interesse. Gli investitori potrebbero non riottenere il totale dell'importo investito. Nel peggiore dei casi, i rischi possono portare alla perdita del capitale investito. La performance o la distribuzione degli utili di un investimento collettivo di capitale registrate in passato non costituiscono alcuna garanzia né sono indicatori affidabili per il futuro.
Il prospetto di vendita aggiornato, la scheda informativa di base e gli altri documenti relativi agli investimenti collettivi di capitale in questione possono essere richiesti gratuitamente a:
Allianz Suisse Società di Assicurazioni sulla Vita SA, Personal Financial Services, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen
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