I nostri consulenti sono a disposizione per aiutarvi a individuare la strategia di investimento che fa per voi sulla base del vostro profilo di investitore.
Voi dovrete solo scegliere per il piano di prelievo uno o più fondi, oppure un portafoglio di fondi, con il mix di rischio e possibilità di rendimento più adeguato alla vostra situazione e con il quale vi trovate più a vostro agio.
Una volta effettuato il versamento unico, riceverete i pagamenti regolari desiderati. Come preferite.
Il piano di prelievo prevede l’investimento del denaro disponibile in fondi o in un portafoglio di fondi e, di conseguenza, vi fa partecipare all’andamento dei mercati dei capitali.
In questo campo, avere 130 anni di esperienza alle spalle è un grande vantaggio: siamo uno dei maggiori fornitori di servizi finanziari al mondo, e come tali sappiamo bene come farvi ottenere il massimo dal vostro capitale.
Va comunque detto che gli investimenti in fondi comportano un certo livello di rischio che, nel peggiore dei casi, può portare alla perdita del capitale investito.
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| Tipo di prodotto |
Investimenti in fondi a seconda della capacità e della propensione al rischio individuali |
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| Versamenti e prelievi |
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| Banca depositaria | Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG | |
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| Investimenti in fondi |
Investimento in un portafoglio di fondi o scelta dei singoli fondi
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| Profilo di investimento e relativa categoria di investimento |
Per prima cosa individuerete, con l'assistenza del consulente, il vostro profilo di investitore. Dalla relativa categoria di investimento il cliente sceglie i fondi o il portafoglio difondi con il rapporto rendimento-rischio che giudica più adatto. |
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| CATEGORIE DI INVESTIMENTO | Componente azionaria | |
| «Sicurezza» | massimo 25% circa | |
| «Equilibrio» | da 25% a 50% circa | |
| «Crescita» | da 50% a 75% circa – consigliabile solo per investimenti di lungo periodo | |
| «Dynamique» | minimo 75% circa – consigliabile solo per investimenti di almeno 10 anni | |
| Altri vantaggi degli investimenti in fondi | Un fondo di investimento costituisce un patrimonio separato e come tale offre un'efficace tutela per l'investitore. | |
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| Rischio degli investimenti in fondi |
In caso di discesa dei corsi, gli investimenti in fondi possono anche subire perdite. L'investimento in fondi più indicato per la situazione individuale va pertanto scelto sullabase della durata dell'investimento nonché di capacità e propensione al rischiopersonali. Allianz assiste il sottoscrittore in tale decisione con lo strumento del «Profilo dell'investitore». |
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| Altre informazioni |
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Quando si va in pensione è il momento di decidere come usufruire del capitale accumulato nella cassa pensioni: rendita vitalizia o capitale una tantum? Oppure una combinazione di entrambi? Se optate per il capitale, potete utilizzarlo per finanziare un piano di prelievo.
Quale sia l'opzione migliore tra la rendita vitalizia e il piano di prelievo dipende da diversi fattori: quanto è forte la vostra esigenza di sicurezza? Avete intenzione di fare grosse spese a breve? Volete lasciare qualcosa ai vostri eredi? Vi siete accordati con il vostro o la vostra partner? Prima di decidere, è bene rispondere a queste e altre domande.
Per maggiori informazioni sugli aspetti legati alla scelta tra rendita e capitale, vi consigliamo di leggere la nostra scheda informativa. In ogni caso, una consulenza personalizzata sulla pianificazione della pensione può aiutarvi a prendere la decisione giusta per il vostro futuro economico.
Trovate maggiori informazioni sulla pianificazione della pensione anche nella nostra guida.
Il presente documento è una comunicazione di marketing di Allianz Suisse. Prima di scegliere un prodotto, consigliamo sempre una consulenza/analisi previdenziale che tenga conto della situazione previdenziale individuale. La presente pubblicazione ha scopo puramente informativo e non costituisce in alcun modo una consulenza, un'offerta o un invito all'acquisto o alla vendita.
Il documento è stato redatto da Allianz Suisse (Zurigo), società autorizzata e regolamentata dall'Autorità di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).
L'investimento in un fondo è associato a rischi, come ad esempio rischi di solvibilità, rischi valutari e rischi di interesse. Gli investitori potrebbero non riottenere il totale dell'importo investito. Nel peggiore dei casi, i rischi possono portare alla perdita del capitale investito. La performance o la distribuzione degli utili di un investimento collettivo di capitale registrate in passato non costituiscono alcuna garanzia né sono indicatori affidabili per il futuro.
Il prospetto di vendita aggiornato, la scheda informativa di base e gli altri documenti relativi agli investimenti collettivi di capitale in questione possono essere richiesti gratuitamente a:
Allianz Suisse Società di Assicurazioni sulla Vita SA, Personal Financial Services, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen
