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Pour un conseil, c’est par ici.
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Épargne attractive.
Nos placements en fonds.
Vous souhaitez profiter pleinement de la vie? Dans votre propre logement? Ou aux quatre coins du monde? Quel que soit votre rêve, nos placements en fonds vous aideront à le réaliser. Investissez selon vos besoins et selon votre profil d'investisseur individuel, qu'il soit conservateur, équilibré, expansif ou dynamique. En toute flexibilité.
Fonctionnement des placements en fonds
Vous souhaitez investir dans des fonds? Chez nous, vous avez le choix entre un dépôt de fonds et un plan de constitution de fonds. Avec le dépôt de fonds, vous investissez un montant unique et participez ainsi à l'évolution des marchés des capitaux.
En revanche, avec un plan de constitution de fonds, vous versez un montant fixe chaque mois: une solution intéressante même pour des petites sommes. Vous bénéficiez ainsi de l'effet du prix moyen dès CHF 100.– par mois du fait de l'acquisition d'un nombre important de parts de fonds en cas de baisse des cours et d'un nombre réduit en cas de hausse. L'effet de prix moyen compense donc les fluctuations de cours et réduit le risque de surpayer la fortune placée.
Nos conseillers/ères sont à votre disposition pour vous aider à identifier la stratégie de placement idoine en fonction de votre profil d'investisseur. Et si votre situation change, vous pourrez modifier cette stratégie.
PRESTATIONS INCLUSES
Profil d’investisseur personnel
Vous pouvez mettre régulièrement une somme de côté et souhaitez optimiser vos opportunités de rendement? Ou vous privilégiez plutôt la sécurité? La propension au risque, et la capacité à l'assumer, varient d'une personne à l'autre. Dans le cadre de nos conseils individuels en matière de fonds de placement, nous déterminons avec vous votre profil d'investisseur personnel. Vous choisissez ensuite les fonds adaptés dans la catégorie de placement correspondant à votre profil. Pour un rapport rendement/risque en adéquation avec vos attentes.
Flexibilité
Versement unique ou cotisations régulières? Nos placements en fonds vous permettent d'investir en toute flexibilité et d'effectuer des retraits partiels si nécessaire. Et si votre propension au risque évolue, vous pouvez à tout moment modifier la répartition des fonds, voire changer de fonds, et ce, gratuitement.
Protection des investisseurs
Conformément à la loi sur les placements collectifs (LPCC), les investisseurs en fonds bénéficient d'une protection fiable et efficace spécifique. En effet, les placements en fonds sont considérés comme une fortune spéciale et ne sont donc pas affectés notamment par une faillite du fournisseur de fonds.
Vue d'ensemble via le portail clients
Notre portail clients vous permet de connaître l'évolution actuelle de votre fortune: vous pouvez y consulter les performances de votre placement en fonds partout et à tout moment.
Conseil complet
Votre situation de prévoyance privée est-elle satisfaisante ou présente-t-elle des lacunes, par exemple en cas d'incapacité de gain ou de décès? Nous faisons le point ensemble dans le cadre d'un conseil complet en matière de prévoyance.
L'essentiel en bref
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| Type de produit | Placements en fonds selon la capacité de risque et la propension au risque individuelles |
| Versements et prélèvements |
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| Banque dépositaire | Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG |
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| Placements en fonds |
Placement dans un portefeuille de fonds ou sélection individuelle de fonds
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| Profil de l'investisseur et catégories de placement appropriées |
Votre conseiller/ère vous aide à déterminer votre profil d'investisseur. Vous choisissez parmi les différents profils d'investisseur le fonds ou le portefeuille de fonds présentant le rapport perspectives/risques qui vous convient le mieux. |
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| PROFILS D'INVESTISSEUR | Part d'actions | |
| «Conservateur» | Env. 25% au maximum | |
| «Équilibré» | Env. 25 à 50% | |
| «Expansif» | Env. 50 à 75%: à choisir uniquement en relation avec un horizon de placement à long terme. | |
| «Dynamique» | Env. 75% au minimum: à choisir uniquement avec un horizon de placement à long terme de dix ans au minimum. | |
| Autres avantages des placements en fonds | Les fonds sont considérés comme une fortune spéciale et garantissent à ce titre une protection efficace des investisseurs. | |
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| Risques des placements en fonds |
Un placement en fonds peut entraîner des pertes en cas de baisse de cours de ses titres. Le choix du placement en fonds idéal se fait donc en fonction de la durée de placement souhaitée, de votre capacité de risque et de votre propension au risque. Allianz vous aidera à cet égard en établissant votre profil d'investisseur. |
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| Informations complémentaires |
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VOILÀ POURQUOI CHOISIR ALLIANZ
Jamais deux sans trois...
- 130 ans d'expérience. Tester est toujours une bonne idée... sauf quand il s'agit d'argent. En matière de placements, il est bon de pouvoir s'appuyer sur 130 ans d'expérience. Chez Allianz, l'un des principaux prestataires financiers au monde, nous savons exactement comment faire fructifier votre capital.
- En Suisse, environ un million de clients privés et plus de 125 000 entreprises font confiance à Allianz Suisse, à chacune des étapes de leur vie et de leur développement, pour les prestations de conseil ainsi que leurs couvertures d’assurance et de prévoyance. Forte d’un réseau de plus de 110 agences, Allianz est proche de ses clients et clientes dans toutes les régions du pays. Allianz Suisse fait partie du groupe international Allianz, présent sur tous les continents, dans plus de 70 pays.
- Allianz assume ses responsabilités par conviction et s'engage pour un avenir durable. Le groupe Allianz compte ainsi parmi les assurances leaders du Dow Jones Sustainability Index (DJSI), un indice mondialement reconnu.
EN OPTION
Vérifiez régulièrement votre situation en matière de prévoyance et comblez les éventuelles lacunes avec les options suivantes.
Sécurité pour les survivants
Pour réduire leurs soucis: avec un capital en cas de décès garanti complémentaire, vous protégez vos proches pour le cas où.
Maintien des revenus
Les accidents et les maladies, ça peut arriver. Au cas où vous deviendriez invalide, notre rente complémentaire d'incapacité de gain vous apporte de la sécurité et une marge de manœuvre financière.
Placements en fonds dans le pilier 3a
Le pilier 3a, vous permet en plus de réduire votre impôt si vous optez pour des placements en fonds avec ou sans couverture des risques. Vous pouvez ainsi, si nécessaire, combiner des placements en fonds avec la protection des survivants et de vos revenus.
SERVICES
Check-up de prévoyance
Avez-vous réglé tous les aspects financiers de votre retraite? Avez-vous pensé à tout – et à tous? Existe-t-il des lacunes? Faites un check-up!
Identifier les lacunes
Quelle couverture de prévoyance pour quels besoins?
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Jugez-en par vous-même
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Vos avantages
FAQ
L'évolution historique des marchés d'actions montre que les cours augmentent toujours à long terme, et ce, malgré les crises. Par exemple, l'indice de référence mondialement reconnu MSCI World a toujours affiché un rendement annuel moyen positif pour une durée d'investissement de 20 ans et par ailleurs, une rémunération nettement plus élevée qu'un compte bancaire.
L'effet de prix moyen s'applique en cas d'investissement régulier d'un montant fixe, à l'instar du plan de constitution de fonds. Dans ce cadre, vous acquérez par exemple chaque mois des parts de fonds à hauteur de CHF 100.–. Les mois de baisse de cours, vous recevrez en contrepartie davantage de parts. En revanche, les mois de hausse, les parts tendent à être plus réduites. L'effet de prix moyen compense donc les fluctuations de cours et réduit le risque de choisir un mauvais moment pour investir et de surpayer la fortune placée.
Pour quatre bonnes raisons.
- Gestion par des expert(e)s: la sélection des placements en fonds les plus prometteurs au monde (différents fonds) est effectuée par des expert(e)s en la matière. Cette sélection est surveillée en permanence et est régulièrement adaptée à l'évolution du marché: il ne faut rien faire.
- Sécurité grâce à la diversification: les clients ne mettent pas tous leurs œufs dans le même panier, mais obtiennent un placement en fonds largement diversifié en adéquation avec leur profil d'investisseur et réduisent ainsi largement le risque de placement.
- Bonnes perspectives de rendement: dans l'environnement de taux bas actuel, les clients ont de bonnes perspectives de rendement avec le portefeuille de fonds. En effet, un rendement régulièrement plus élevé que sur un compte bancaire (par exemple) permet de réaliser des économies supérieures à la moyenne.
- Épargne régulière, y compris avec un petit budget: vous bénéficiez d'une gestion professionnelle de fonds même pour de petits montants. Et avec des versements réguliers, vous réduisez le risque de placement au mauvais moment, le tout avec un rapport prix-prestations avantageux.
À des fins de marketing et d'information
Ce document est une communication marketing d’Allianz Suisse. Avant d’opter pour un produit, nous recommandons de toujours procéder à un conseil / une analyse individuel(le) en matière de prévoyance, qui prend en compte la situation personnelle en matière de prévoyance. Cette publication est uniquement destinée à des fins d'information et ne constitue pas un conseil, une offre ou une incitation à l'achat ou à la vente.
Ce document a été établi par Allianz Suisse, Zurich, agréée et réglementée par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).
Un placement en fonds présente des risques, notamment de solvabilité, de change et de taux. Il est possible que les investisseurs ne récupèrent pas la totalité du montant investi, et, au pire, qu'ils perdent le capital qu'ils ont investi. Les performances ou les distributions passées d'un placement collectif ne constituent ni une garantie ni un indicateur fiable pour l'avenir.
Le prospectus de vente actuel, la fiche d'information de base ainsi que d'autres documents relatifs aux placements collectifs de capitaux correspondants peuvent être obtenus gratuitement auprès d'Allianz Suisse, Société d'Assurances sur la Vie SA, Personal Financial Services, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen.
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Nous la trouverons ensemble lors d’un entretien personnel.
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