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Chancenreich sparen. Unsere Fondsanlagen.
Möchten Sie Ihr Leben in vollen Zügen geniessen? In den eigenen vier Wänden? Oder in jedem Winkel der Welt? Wie Ihr Traum auch aussieht – mit unseren Fondsanlagen muss es kein Traum bleiben. Investieren Sie gemäss Ihren Bedürfnissen und Ihrem individuellen Anlegerprofil. Und bleiben Sie dabei flexibel. Egal, ob sicherheitsorientiert, ausgewogen, wachstumsorientiert oder risikobereit.
So funktionieren Fondsanlagen
Sie möchten in Fonds anlegen? Bei uns haben Sie die Wahl zwischen einem Fondsdepot oder einem Fondsaufbauplan. Mit dem Fondsepot investieren Sie einen einmaligen Betrag und nehmen so an der Entwicklung der Kapitalmärkte teil.
Mit einem Fondsaufbauplan zahlen Sie hingegen jeden Monat einen fixen Betrag ein. Das lohnt sich bereits ab kleinsten Beträgen. Denn schon ab einer regelmässigen Einzahlung von CHF 100.– monatlich profitieren Sie vom sogenannten Durchschnittspreiseffekt. Das bedeutet, dass bei niedrigen Kursen mehr Fondsanteile und bei hohen Kursen weniger Fondsanteile erworben werden. Der Durchschnittspreiseffekt gleicht somit Kursschwankungen aus und reduziert das Risiko, für Ihr angelegtes Vermögen einen zu hohen Preis zu bezahlen.
Unsere Beraterinnen und Berater finden mit Ihnen gemeinsam heraus, welche Anlagestrategie gemäss Ihrem Anlegerprofil am besten zu Ihrem Leben passt. Und wenn sich Ihr Leben ändert, können Sie auch Ihre Strategie anpassen.
DAS IST DRIN
Persönliches Anlegerprofil
Sie können regelmässig etwas auf die Seite legen und möchten Ihre Ertragschancen erhöhen? Oder doch lieber auf der sicheren Seite bleiben? Jeder hat eine andere Risikoneigung und Risikofähigkeit. In unseren individuellen Fondsberatungen ermitteln wir gemeinsam Ihr ganz persönliches Anlegerprofil. Aus der resultierenden Anlagekategorie wählen Sie dann die für Sie passenden Fonds. Mit genau dem Chancen-Risiko-Verhältnis, mit dem Sie sich wohl fühlen.
Flexible Gestaltungsmöglichkeiten
Einmalzahlung oder regelmässige Beiträge? Mit unseren Fondsanlagen können Sie ganz flexibel investieren – und bei Bedarf Teilbeträge wieder entnehmen. Und wenn sich Ihre Risikoneigung ändert, können Sie Ihre Fondsaufteilung jederzeit ändern und die Fonds wechseln. Natürlich kostenlos.
Anlegerschutz
Fondsanlagen haben gemäss Kollektivanlagengesetz (KAG) einen wirksamen und zuverlässigen Anlegerschutz. Denn sie gelten als Sondervermögen und sind so zum Beispiel im Falle eines Konkurses des Fondsanbieters nicht betroffen.
Durchblick dank Kundenportal
Sie möchten wissen, wie sich Ihr Vermögen zurzeit entwickelt? Kein Problem. In unserem Kundenportal sehen Sie sofort, wie Ihre Fondsanlage performt. Jederzeit und von überall.
Umfassende Beratung
Sind Sie mit Ihrer privaten Vorsorge schon gut aufgestellt? Oder gibt es da noch Lücken beispielsweise bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall? Finden wir es gemeinsam heraus. Mit einer umfassenden Vorsorgeberatung.
Wissenswertes im Überblick
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| Produktart | Fondsanlagen gemäss individueller Risikofähigkeit und Risikoneigung |
| Ein- und Auszahlungen |
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| Depotbank | Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG |
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| Anlagen in Fonds |
Anlage in ein Fondsportfolio oder individuelle Fondsauswahl
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| Anlegerprofil und passende Anlagekategorien | Zusammen mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater ermitteln Sie Ihr individuelles Anlegerprofil. Aus der entsprechenden Anlagekategorie wählen Sie den passenden Fonds oder das passende Fondsportfolio mit dem Chancen-Risiko-Verhältnis, bei dem Sie sich wohlfühlen. | |
| ANLAGEKATEGORIEN | Aktienanteil | |
| «Sicherheitsorientiert» | maximal ca. 25 % | |
| «Ausgewogen» | ca. 25 bis 50 % | |
| «Wachstumsorientiert» | ca. 50 bis 75 % – sollte nur bei einemlängeren Anlagehorizont gewählt werden. | |
| «Risikobereit» | ca. 50 bis 75 % – sollte nur bei einemlängeren Anlagehorizont gewählt werden. | |
| Weitere Vorteile der Fondsanlagen | Als sogenanntes Sondervermögen bieten Fonds einen wirksamen Anlegerschutz. | |
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| Risiko von Fondsanlagen |
Eine Fondsanlage kann bei fallenden Wertschriftenkursen zu Verlusten führen. Die für Sie ideale Fondsanlage sollten Sie deshalb entsprechend Ihrer gewünschten Anlagedauer sowie Ihrer Risikofähigkeit und Risikoneigung auswählen. Die Allianz unterstützt Sie bei der Auswahl mithilfe eines Anlegerprofils. |
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| Weitere Informationen |
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DARUM ALLIANZ
Aller guten Dinge sind drei.
- 130 Jahre Erfahrung. Experimente sind toll. Aber nur, solange es nicht ums Geld geht. Da ist es besser, über 130 Jahre Erfahrung im Rücken zu haben. Als einer der grössten Finanzdienstleister weltweit wissen wir genau, wie man das meiste aus Ihrem Kapital herausholt.
- In der Schweiz verlassen sich rund 1 Million Privatpersonen und über 125 000 Unternehmen in allen Lebens- und Entwicklungsphasen auf die Beratung und den Versicherungs- und Vorsorgeschutz der Allianz Suisse. Ein dichtes Netz von über 110 Geschäftsstellen sichert die Nähe zu den Kundinnen und Kunden in allen Landesteilen. Die Allianz Suisse ist Teil der internationalen Allianz Gruppe, die in über 70 Ländern auf allen Kontinenten präsent ist.
- Die Allianz übernimmt aus Überzeugung Verantwortung und engagiert sich für eine nachhaltige Zukunft. So ist die Allianz Gruppe eine der führenden Versicherungen im weltweit anerkannten Dow Jones Sustainability Index (DJSI).
DAS GIBT'S OPTIONAL
Überprüfen Sie Ihre Vorsorgesituation regelmässig und schliessen Sie allfällige Lücken mit folgenden Ergänzungen:
Hinterbliebene absichern
Sorgen Sie für ein paar Sorgen weniger. Mit einem ergänzenden garantierten Todesfallkapital sichern Sie Ihre Liebsten für den Fall der Fälle ab.
Einkommen absichern
Unfälle und Krankheiten können passieren. Für den Fall, dass Sie invalid werden, gibt Ihnen unsere ergänzende Erwerbsunfähigkeitsrente Sicherheit und finanziellen Spielraum.
Fondsanlagen in der Säule 3a
Sparen Sie ergänzend steueroptimiert mit der Säule 3a. Wählen Sie dazu Fondsanlagen mit Risikoabsicherung oder ohne. So können Sie bei Bedarf Fondsanlagen mit der Absicherung der Hinterbliebenen und Ihres Einkommens kombinieren.
SERVICES
Vorsorge-Check
Haben Sie für Ihren Ruhestand alles finanziell geklärt? Und an alles und alle gedacht? Oder gibt es noch Lücken? Machen Sie den Check.
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Überprüfen Sie Ihr Vorsorge-Wissen mit unserem Quiz. Keine Registrierung. Keine persönlichen Daten. Nur 5 Minuten Ihrer Zeit.
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Altersvorsorge
Sparen Sie steueroptimiert mit der Säule 3a. Mit einer Sparlösung schliessen Sie Lücken in Ihrer Altersvorsorge.
Pensionsrechner
Wie viel Pension erhalte ich im Ruhestand? Mit unserem Online-Pensionrechner können Sie Ihr Alterseinkommen einfach ausrechnen.
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Ihre Vorteile
FAQ
Die historischen Aufzeichnungen der Aktienmärkte zeigen, dass sich die Kurse trotz Krisen jeder Art langfristig stets positiv entwickelten. Beispielsweise ist beim weltweit anerkannten Vergleichsindex MSCI World die durchschnittliche jährliche Rendite bei einer Investitionsdauer von 20 oder mehr Jahren in der Vergangenheit immer positiv gewesen. Und deutlich attraktiver als Zinsen auf einem Bankkonto.
Der Durchschnittspreiseffekt kommt immer dann zum Zug, wenn Anlegerinnen und Anleger regelmässig gleichbleibende Beträge investieren. Das beste Beispiel dafür ist der Fondsaufbauplan. Hier kaufen Sie beispielsweise monatlich für CHF 100.– Fondsanteile. In Monaten, in denen die Kurse tief sind, erhalten Sie dafür mehr Anteile. In Monaten, in denen die Kurse hoch sind, erhalten sie eher weniger Anteile. Der Durchschnittspreiseffekt gleicht somit Kursschwankungen aus und reduziert das Risiko, einen schlechten Einstiegszeitpunkt zu wählen und Gefahr zu laufen, für das ganze angelegte Vermögen einen zu hohen Preis zu bezahlen.
Dafür gibt es vier gute Gründe.
- Verwaltet von Expertinnen und Experten: Anlageprofis übernehmen die Auswahl der weltweit aussichtsreichsten Fondsanlagen. Diese Auswahl wird laufend überwacht und regelmässig an die aktuellen Marktgegebenheiten angepasst. Sie müssen sich um nichts kümmern.
- Sicherheit dank breiter Streuung: Gemäss dem individuellen Anlegerprofil setzen Sie nicht nur auf ein Pferd, sondern bekommen eine breit diversifizierte Fondsanlage – und mindern so das Anlagerisiko markant.
- Gute Renditechancen: Im aktuellen Tiefzinsumfeld haben Kunden mit dem Fondsportfolio gute Renditechancen. Denn wenn sie regelmässig eine höhere Rendite als z.B. bei einem Bankkonto haben, vermehrt sich ihr Erspartes überproportional.
- Regelmässig sparen – auch mit kleinem Budget: Sie profitieren bereits mit kleinen Beträgen von einer professionellen Vermögensverwaltung. Und durch regelmässige Einzahlungen mindern sie das Risiko, zum falschen Zeitpunkt anzulegen – alles zu einem attraktiven Preis-Leistungs-Verhältnis.
Für Marketing- und Informationszwecke
Dieses Dokument ist eine Marketingmitteilung von Allianz Suisse. Wir empfehlen vor einer Produktentscheidung immer eine individuelle Vorsorgeberatung/-analyse, die die eigene Vorsorgesituation berücksichtigt. Diese Publikation dient ausschliesslich Informationszwecken und stellt keine Beratung, Offerte oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf dar.
Das vorliegende Dokument wurde von Allianz Suisse, Zürich, erstellt, die von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) zugelassen ist und reguliert wird.
Eine Fondsanlage ist mit Risiken verbunden – beispielsweise mit Bonitätsrisiken, Währungsrisiken und Zinsrisiken. Anlegerinnen und Anleger erhalten den eingesetzten Betrag gegebenenfalls nicht in voller Höhe zurück. Im schlimmsten Fall können die Risiken zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Die Wertentwicklung oder die Ausschüttungen einer kollektiven Kapitalanlage in der Vergangenheit bieten keine Gewähr und sind keine verlässlichen Indikatoren für die Zukunft.
Der aktuelle Verkaufsprospekt, das Basisinformationsblatt, sowie weitere Dokumente der entsprechenden kollektiven Kapitalanlagen können kostenlos bezogen werden bei:
Allianz Suisse
Lebensversicherungs-Gesellschaft AG, Personal Financial Services, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen
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