Balance Invest è una soluzione previdenziale del pilastro 3b e come tale permette di risparmiare per il futuro e di sfruttare la possibilità di rendimento.
L'investimento in Balance Invest avviene tramite un unico pagamento iniziale, il cosiddetto premio unico, che viene ripartito tra capitale di garanzia e investimento orientato al rendimento.
La prima componente corrisponde all'importo garantito che riceverete al termine del contratto. La seconda componente, invece, corrisponde all'investimento effettuato in fondi azionari e serve a sfruttare le eventuali possibilità di rendimento. L'importo della garanzia può essere, a vostra scelta, del 60% o del 75%.
I nostri consulenti sceglieranno assieme a voi il fondo azionario o il portafoglio di fondi più adatto al caso vostro.
L'elemento che caratterizza Balance Invest è la possibilità di aumentare la garanzia: se optate per il cosiddetto meccanismo di aumento della garanzia, siete voi a decidere se capitalizzare periodicamente il ricavo dell'investimento. Questo significa che, se l'investimento orientato al rendimento ha un andamento positivo, il meccanismo di aumento della garanzia "mette al sicuro" questi ricavi trasferendoli automaticamente nel capitale di garanzia.
Se invece il meccanismo di aumento garantito non viene incluso, il ricavato dell'investimento confluisce nella componente orientata al rendimento ed è quindi soggetto alle fluttuazioni dei corsi proprie del mercato dei capitali.
Balance Invest prevede inoltre un capitale garantito per il caso di decesso che resta fisso per l'intera durata del contratto e che tutela i vostri cari o i vostri partner commerciali in caso vi succeda qualcosa.
Per prima cosa individuerete, con l'assistenza del consulente, il vostro profilo di investitore: noi, sulla base della propensione al rischio e della capacità di rischio personali, vi proporremo l'investimento più idoneo. Toccherà poi a voi decidere come distribuire l'investimento orientato al rendimento, scegliendo tra le due opzioni seguenti:
Scorri per vedere di più
|
Tipo di assicurazione |
Balance Invest è un'assicurazione sulla vita della previdenza libera (pilastro 3b) che dà ulteriori possibilità di rendimento. |
|
Premi |
|
|
Età limite e durata dell'assicurazione |
|
Scorri per vedere di più
|
In caso di vita |
|
|
In caso di decesso |
|
Scorri per vedere di più
|
Investimento orientato al rendimento |
Investimento in un portafoglio di fondi o selezione individuale di fondi
|
|
Cambio di fondi (switch) |
Possibile in ogni momento gratuitamente |
|
Livelli di garanzia |
A scelta tra il 60% e il 75% |
|
Meccanismo di aumento della garanzia |
|
|
Clausola beneficiaria |
Il pilastro 3b consente di stabilire liberamente i beneficiari. |
|
Costituzione in pegno, cessione, prestiti su polizza |
Nel pilastro 3b, la costituzione in pegno è sempre possibile, ad esempio per comprare casa. |
|
Altri vantaggi dell'assicurazione vita |
|
Scorri per vedere di più
|
Rischio degli investimenti in fondi |
Mediante l'investimento orientato al rendimento è possibile aumentare le opportunità di guadagno. Tuttavia, in caso di discesa del corso dei titoli, l'investimento può anche generare perdite. |
|
Ulteriori informazioni |
L'elenco aggiornato dei fondi disponibili è consultabile online alla pagina allianz.ch/offerta-fondi. |
Il presente documento è una comunicazione di marketing di Allianz Suisse. Prima di decidere per un prodotto, consigliamo sempre una consulenza / analisi previdenziale che tenga conto della propria situazione previdenziale. La presente pubblicazione ha scopo puramente informativo e non costituisce in alcun modo una consulenza, un’offerta o un invito all’acquisto o alla vendita.
Il presente documento è stato redatto da Allianz Suisse (Zurigo), società autorizzata e regolamentata dall’Autorità di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).
Qui è disponibile il foglio informativo di base per le soluzioni previdenziali con investimento in fondi: allianz.ch/foglio-info-di-base.
