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Sicurezza e opportunità di rendimento.
La nostra assicurazione sulla vita Balance Invest a premio unico.
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Prestazioni garantite e altro ancora. Balance Invest è un'assicurazione sulla vita che coniuga perfettamente sicurezza e possibilità di rendimento.
Come funziona Balance Invest
Balance Invest è una soluzione previdenziale del pilastro 3b e come tale permette di risparmiare per il futuro e di sfruttare la possibilità di rendimento.
L'investimento in Balance Invest avviene tramite un unico pagamento iniziale, il cosiddetto premio unico, che viene ripartito tra capitale di garanzia e investimento orientato al rendimento.
La prima componente corrisponde all'importo garantito che riceverete al termine del contratto. La seconda componente, invece, corrisponde all'investimento effettuato in fondi azionari e serve a sfruttare le eventuali possibilità di rendimento. L'importo della garanzia può essere, a vostra scelta, del 60% o del 75%.
I nostri consulenti sceglieranno assieme a voi il fondo azionario o il portafoglio di fondi più adatto al caso vostro.
L'elemento che caratterizza Balance Invest è la possibilità di aumentare la garanzia: se optate per il cosiddetto meccanismo di aumento della garanzia, siete voi a decidere se capitalizzare periodicamente il ricavo dell'investimento. Questo significa che, se l'investimento orientato al rendimento ha un andamento positivo, il meccanismo di aumento della garanzia "mette al sicuro" questi ricavi trasferendoli automaticamente nel capitale di garanzia.
Se invece il meccanismo di aumento garantito non viene incluso, il ricavato dell'investimento confluisce nella componente orientata al rendimento ed è quindi soggetto alle fluttuazioni dei corsi proprie del mercato dei capitali.
Balance Invest prevede inoltre un capitale garantito per il caso di decesso che resta fisso per l'intera durata del contratto e che tutela i vostri cari o i vostri partner commerciali in caso vi succeda qualcosa.
PRESTAZIONI INCLUSE
Sicurezza su misura
Siete voi a scegliere se il capitale garantito deve essere del 60% o del 75%: quanto più bassa è la garanzia, tanto maggiori le opportunità di rendimento. Sempre voi decidete anche la durata del contratto.
Opportunità di rendimento grazie agli investimenti in fondi
Per prima cosa individuerete, con l'assistenza del consulente, il vostro profilo di investitore: noi, sulla base della propensione al rischio e della capacità di rischio personali, vi proporremo l'investimento più idoneo. Toccherà poi a voi decidere come distribuire l'investimento orientato al rendimento, scegliendo tra le due opzioni seguenti:
- Investimento nel fondo fund portfolio dynamic Allianz, che generalmente presenta una componente azionaria di almeno il 75%. La selezione dei fondi che andranno a comporre il portafoglio è affidata a un team di esperti finanziari di Allianz Global Investors.
- Selezione di un fondo azionario specifico dalla nostra gamma di fondi in base alle vostre esigenze.
Aumento della garanzia
Se avete optato per una garanzia con il meccanismo di aumento della garanzia, una buona performance può far aumentare il capitale garantito. Pertanto, se il vostro investimento aumenta, il capitale garantito aumenta di conseguenza e il ricavato dell'investimento viene messo periodicamente al sicuro.
Vantaggi fiscali
Se avete stipulato il contratto prima dei 66 anni e al momento dell'erogazione del capitale avete almeno 60 anni, alla scadenza della polizza i rendimenti ottenuti nel pilastro 3b sono esenti da imposte.
Consulenza
Siamo a disposizione per fornirvi una consulenza personalizzata e indicarvi come riconoscere e colmare per tempo eventuali lacune nella vostra tutela previdenziale.
Informazioni principali
Scorri per vedere di più
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Tipo di assicurazione |
Balance Invest è un'assicurazione sulla vita della previdenza libera (pilastro 3b) che dà ulteriori possibilità di rendimento. |
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Premi |
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Età limite e durata dell'assicurazione |
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In caso di vita |
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In caso di decesso |
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Investimento orientato al rendimento |
Investimento in un portafoglio di fondi o selezione individuale di fondi
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Cambio di fondi (switch) |
Possibile in ogni momento gratuitamente |
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Livelli di garanzia |
A scelta tra il 60% e il 75% |
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Meccanismo di aumento della garanzia |
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Clausola beneficiaria |
Il pilastro 3b consente di stabilire liberamente i beneficiari. |
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Costituzione in pegno, cessione, prestiti su polizza |
Nel pilastro 3b, la costituzione in pegno è sempre possibile, ad esempio per comprare casa. |
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Altri vantaggi dell'assicurazione vita |
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Rischio degli investimenti in fondi |
Mediante l'investimento orientato al rendimento è possibile aumentare le opportunità di guadagno. Tuttavia, in caso di discesa del corso dei titoli, l'investimento può anche generare perdite. |
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Ulteriori informazioni |
L'elenco aggiornato dei fondi disponibili è consultabile online alla pagina allianz.ch/offerta-fondi. |
COPERTURE OPZIONALI
Tutela del reddito
Infortuni e malattie possono toccare chiunque. Nel caso doveste diventare invalidi, la nostra rendita integrativa per l'incapacità di guadagno vi dà una maggiore sicurezza e margine economico.
Previdenza del pilastro 3a
Una soluzione previdenziale nell'ambito del pilastro 3a consente di risparmiare sulle tasse. Potete scegliere tra investimenti in fondi con o senza protezione del rischio. Avete così la possibilità, se occorre, di combinare l'investimento in fondi con la tutela dei superstiti e del vostro reddito.
PERCHÉ SCEGLIERE ALLIANZ
- 130 anni di esperienza. Sperimentare è bello, ma non quando di tratta di soldi. In questo caso, avere 130 anni di esperienza è un grande vantaggio. Siamo uno dei maggiori fornitori di servizi finanziari al mondo, e come tali sappiamo bene come farvi ottenere il massimo dal vostro capitale.
- In Svizzera sono circa un milione i privati e oltre 125 000 le aziende che si affidano, in ogni fase della loro esistenza, alla consulenza e ai prodotti assicurativo-previdenziali di Allianz Suisse. Una fitta rete di sedi ed agenzie (oltre 110) garantisce una presenza capillare in ogni regione della Svizzera. Allianz Suisse è parte del gruppo internazionale Allianz, presente in oltre 70 Paesi distribuiti in tutti i continenti.
- Allianz sa assumersi con convinzione determinate responsabilità e si impegna per un futuro sostenibile. A riprova di questo il fatto che il Gruppo Allianz figura tra i leader mondiali del settore assicurativo nel prestigioso Dow Jones Sustainability Index.
- Il Gruppo Allianz è uno dei brand più forti al mondo. Nella Brand Finance Global 500, la classifica dei 500 brand più forti e di maggior valore, il Gruppo Allianz si è aggiudicato nel 2024 il 1° posto nella categoria Assicurazioni e Asset Management e il 28° posto nella classifica generale.
I vostri vantaggi
Per scopi di marketing e informazione
Il presente documento è una comunicazione di marketing di Allianz Suisse. Prima di decidere per un prodotto, consigliamo sempre una consulenza / analisi previdenziale che tenga conto della propria situazione previdenziale. La presente pubblicazione ha scopo puramente informativo e non costituisce in alcun modo una consulenza, un’offerta o un invito all’acquisto o alla vendita.
Il presente documento è stato redatto da Allianz Suisse (Zurigo), società autorizzata e regolamentata dall’Autorità di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).
Qui è disponibile il foglio informativo di base per le soluzioni previdenziali con investimento in fondi: allianz.ch/foglio-info-di-base.
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SERVIZI
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