Sicherheit trifft Renditechance.
Unsere Lebensversicherung Balance Invest mit einmaliger Prämienzahlung.

Balance Invest ist eine Vorsorgelösung in der Säule 3b. Damit sparen Sie für Ihre Zukunft und profitieren von einer Chance auf Rendite.

Mit Balance Invest investieren Sie mit einer einmaligen Zahlung (Einmalprämie). Dieser Betrag wird aufgeteilt in ein Garantiekapital und ein renditeorientiertes Investment.

Das Garantiekapital stellt sicher, dass Ihnen nach Ablauf der Laufzeit ein garantierter Betrag ausbezahlt wird. Der andere Teil wird in Aktienfonds angelegt, um Renditechancen zu nutzen (renditeorientiertes Investment). Dabei können Sie die Garantie zwischen 60 % und 75 % wählen.

Unsere Beraterinnen und Berater finden mit Ihnen gemeinsam den passenden Aktienfonds oder das passende Fondsportfolio.

Das Besondere an Balance Invest ist die mögliche Garantie-Erhöhung: Mit Einschluss des sogenannten Garantieerhöhungsmechanismus entscheiden Sie, ob erwirtschaftete Erträge periodisch gesichert werden. Wenn sich das renditeorientierte Investment positiv entwickelt, sichert dieser Mechanismus die Gewinne im gewünschten Umfang automatisch durch Umschichtungen in das Garantiekapital ab.

Wenn Sie sich für die Option ohne Garantieerhöhungsmechanismus entscheiden, fliessen die Erträge ins renditeorientierte Investment und unterliegen damit den Kursschwankungen am Kapitalmarkt.

Zusätzlich bietet Balance Invest ein garantiertes Kapital im Todesfall. Dieses ist fix über die gesamte Laufzeit und sichert Ihre Liebsten oder Geschäftspartner ab, falls Ihnen etwas zustossen sollte. 

Wählen Sie selbst die Höhe des garantierten Kapitals zwischen 60 % und 75 % – je niedriger die gewählte Garantie, desto höher die Renditechancen. Und entscheiden Sie, wie lange Ihre Versicherung laufen soll.

Gemeinsam mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater ermitteln Sie Ihr persönliches Anlegerprofil. Basierend auf Ihrer Risikoneigung und -fähigkeit bieten wir Ihnen die passende Anlage. Dabei entscheiden Sie selbst zwischen zwei Möglichkeiten, wie das renditeorientierte Investment erfolgt:

1. Anlage in das Allianz fund portfolio dynamic, welches in der Regel einen Aktienanteil von mindestens 75 % ausweist. Die Auswahl der Fonds in dem Fondsportfolio übernimmt ein Team von Anlageexpertinnen und Anlageexperten der Allianz Global Investors.
2. Auswahl eines spezifischen Aktienfonds aus unserem Fondsangebot nach Ihren Bedürfnissen.

Durch eine gute Performance kann sich das Garantiekapital erhöhen, sofern Sie sich für eine Garantie mit Garantieerhöhungsmechanismus entschieden haben. Wenn Ihre Geldanlage sich also erhöht, steigt entsprechend auch das Garantiekapital. Dabei werden die erwirtschafteten Erträge periodisch gesichert.

Sämtliche Erträge sind bei Vertragsablauf in der Säule 3b steuerfrei, falls Ihr Vertrag vor dem 66. Lebensjahr abgeschlossen wurde und Sie bei der Auszahlung mindestens 60 Jahre alt sind.

Wir beraten Sie gerne persönlich und zeigen Ihnen, wie Sie Lücken in Ihrer Vorsorge erkennen und rechtzeitig schliessen.