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Sicherheit trifft Renditechance.
Unsere Lebensversicherung Balance Invest mit einmaliger Prämienzahlung.
Garantierte Leistungen und mehr. Mit unserer Lebensversicherung Balance Invest kombinieren Sie Sicherheit mit renditeorientiertem Anlegen optimal.
So funktioniert Balance Invest
Balance Invest ist eine Vorsorgelösung in der Säule 3b. Damit sparen Sie für Ihre Zukunft und profitieren von einer Chance auf Rendite.
Mit Balance Invest investieren Sie mit einer einmaligen Zahlung (Einmalprämie). Dieser Betrag wird aufgeteilt in ein Garantiekapital und ein renditeorientiertes Investment.
Das Garantiekapital stellt sicher, dass Ihnen nach Ablauf der Laufzeit ein garantierter Betrag ausbezahlt wird. Der andere Teil wird in Aktienfonds angelegt, um Renditechancen zu nutzen (renditeorientiertes Investment). Dabei können Sie die Garantie zwischen 60 % und 75 % wählen.
Unsere Beraterinnen und Berater finden mit Ihnen gemeinsam den passenden Aktienfonds oder das passende Fondsportfolio.
Das Besondere an Balance Invest ist die mögliche Garantie-Erhöhung: Mit Einschluss des sogenannten Garantieerhöhungsmechanismus entscheiden Sie, ob erwirtschaftete Erträge periodisch gesichert werden. Wenn sich das renditeorientierte Investment positiv entwickelt, sichert dieser Mechanismus die Gewinne im gewünschten Umfang automatisch durch Umschichtungen in das Garantiekapital ab.
Wenn Sie sich für die Option ohne Garantieerhöhungsmechanismus entscheiden, fliessen die Erträge ins renditeorientierte Investment und unterliegen damit den Kursschwankungen am Kapitalmarkt.
Zusätzlich bietet Balance Invest ein garantiertes Kapital im Todesfall. Dieses ist fix über die gesamte Laufzeit und sichert Ihre Liebsten oder Geschäftspartner ab, falls Ihnen etwas zustossen sollte.
DAS IST DRIN
Sicherheit nach Mass
Wählen Sie selbst die Höhe des garantierten Kapitals zwischen 60 % und 75 % – je niedriger die gewählte Garantie, desto höher die Renditechancen. Und entscheiden Sie, wie lange Ihre Versicherung laufen soll.
Renditechance dank Fondsanlagen
Gemeinsam mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater ermitteln Sie Ihr persönliches Anlegerprofil. Basierend auf Ihrer Risikoneigung und -fähigkeit bieten wir Ihnen die passende Anlage. Dabei entscheiden Sie selbst zwischen zwei Möglichkeiten, wie das renditeorientierte Investment erfolgt:
- Anlage in das Allianz fund portfolio dynamic, welches in der Regel einen Aktienanteil von mindestens 75 % ausweist. Die Auswahl der Fonds in dem Fondsportfolio übernimmt ein Team von Anlageexpertinnen und Anlageexperten der Allianz Global Investors.
- Auswahl eines spezifischen Aktienfonds aus unserem Fondsangebot nach Ihren Bedürfnissen.
Garantieerhöhung
Durch eine gute Performance kann sich das Garantiekapital erhöhen, sofern Sie sich für eine Garantie mit Garantieerhöhungsmechanismus entschieden haben. Wenn Ihre Geldanlage sich also erhöht, steigt entsprechend auch das Garantiekapital. Dabei werden die erwirtschafteten Erträge periodisch gesichert.
Steuervorteil
Sämtliche Erträge sind bei Vertragsablauf in der Säule 3b steuerfrei, falls Ihr Vertrag vor dem 66. Lebensjahr abgeschlossen wurde und Sie bei der Auszahlung mindestens 60 Jahre alt sind.
Beratung
Wir beraten Sie gerne persönlich und zeigen Ihnen, wie Sie Lücken in Ihrer Vorsorge erkennen und rechtzeitig schliessen.
Wissenswertes im Überblick
Wischen um mehr anzuzeigen
| Versicherungsart | Balance Invest ist eine Lebensversicherung der freien Vorsorge (Säule 3b) mit zusätzlicher Rendite-Chance. |
| Die Prämien |
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| Der zeitliche Rahmen |
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| Im Erlebensfall |
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| Im Todesfall |
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| Renditeorientiertes Investment |
Anlage in ein Fondsportfolio oder individuelle Fondsauswahl
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| Fondswechsel (Switch) |
Jederzeit kostenlos möglich |
| Garantiestufen |
Wählbar zwischen 60 % und 75 % |
| Garantieerhöhungsmechanismus |
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| Begünstigung |
In der Säule 3b können Sie die Begünstigten frei wählen. |
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Verpfändung, Abtretung und Policendarlehen |
n der Säule 3b ist die Verpfändung beispielsweise für Wohneigentum immer möglich. |
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| Risiko von Fondsanlagen |
Durch die Investition in das renditeorientierte Investment können Sie Ihre Renditechance erhöhen. Diese Anlage kann allerdings bei fallenden Kursen auch zu Verlusten führen. |
| Weitere Informationen |
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DAS GIBT'S OPTIONAL
Einkommen absichern
Unfälle und Krankheiten können passieren. Für den Fall, dass Sie invalid werden, gibt Ihnen unsere ergänzende Erwerbsunfähigkeitsrente Sicherheit und finanziellen Spielraum.
Vorsorge in der Säule 3a
Sparen Sie ergänzend steueroptimiert mit der Säule 3a. Wählen Sie dazu Fondsanlagen mit Risikoabsicherung oder ohne. So können Sie bei Bedarf Fondsanlagen mit der Absicherung der Hinterbliebenen und Ihres Einkommens kombinieren.
DARUM ALLIANZ
- 130 Jahre Erfahrung. Experimente sind toll. Aber nur, solange es nicht ums Geld geht. Da ist es besser, über 130 Jahre Erfahrung im Rücken zu haben. Als einer der grössten Finanzdienstleister weltweit wissen wir genau, wie man das meiste aus Ihrem Kapital herausholt.
- In der Schweiz verlassen sich rund 1 Million Privatpersonen und über 125 000 Unternehmen in allen Lebens- und Entwicklungsphasen auf die Beratung und den Versicherungs- und Vorsorgeschutz der Allianz Suisse. Ein dichtes Netz von über 110 Geschäftsstellen sichert die Nähe zu den Kundinnen und Kunden in allen Landesteilen. Die Allianz Suisse ist Teil der internationalen Allianz Gruppe, die in über 70 Ländern auf allen Kontinenten präsent ist.
- Die Allianz übernimmt aus Überzeugung Verantwortung und engagiert sich für eine nachhaltige Zukunft. So ist die Allianz Gruppe eine der führenden Versicherungen im weltweit anerkannten Dow Jones Sustainability Index (DJSI).
- Die Allianz Gruppe gehört zu den stärksten Marken weltweit. Im Brand Finance Global 500, dem Ranking der 500 wertvollsten und stärksten Marken, sicherte sich die Allianz Gruppe 2024 den ersten Platz in der Kategorie Versicherung und Asset Management sowie den Platz 28 im Gesamtvergleich.
Ihre Vorteile
Für Marketing- und Informationszwecke
Dieses Dokument ist eine Marketingmitteilung von Allianz Suisse. Wir empfehlen vor einer Produktentscheidung immer eine individuelle Vorsorgeberatung/-analyse, die die eigene Vorsorgesituation berücksichtigt. Diese Publikation dient ausschliesslich Informationszwecken und stellt keine Beratung, Offerte oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf dar.
Das vorliegende Dokument wurde von Allianz Suisse, Zürich, erstellt, die von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) zugelassen ist und reguliert wird.
Das Basisinformationsblatt ist für Vorsorgelösungen mit Fondsanlagen verfügbar: www.allianz.ch/basisinfoblatt
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