BONJOUR.
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Sécurité et opportunité de rendement.
Notre assurance vie Balance Invest à prime unique.
Prestations garanties et bien plus. Avec notre assurance vie Balance Invest, vous combinez sécurité et rendement des placements.
Fonctionnement de Balance Invest
Balance Invest est une solution de prévoyance du pilier 3b. Vous épargnez pour votre avenir et profitez d'opportunités de rendement.
Avec Balance Invest, vous investissez via un versement unique (prime unique), lequel est réparti entre capital de garantie et placement axé sur le rendement.
Le capital de garantie vous assure le versement d'un montant garanti à l'échéance. L'autre partie est investie dans des fonds en actions: pour que vous profitiez des opportunités de rendement (placement axé sur le rendement). Vous pouvez choisir une garantie à hauteur de 60 % à 75 %.
Nos conseillers/ères trouveront avec vous le fonds en actions ou le portefeuille de fonds qui vous convient.
La particularité de Balance Invest? La possibilité d'augmenter automatiquement le capital de garantie: si vous incluez le mécanisme d'augmentation de garantie, les revenus générés seront sécurisés régulièrement. En cas d'évolution positive du placement axé sur le rendement, ce mécanisme sécurisera les gains dans la mesure souhaitée en les réaffectant au capital de garantie.
Si vous optez pour l'option sans mécanisme d'augmentation de garantie, les gains réalisés seront affectés au placement axé sur le rendement et seront donc soumis aux fluctuations des cours sur le marché des capitaux.
Par ailleurs, Balance Invest offre un capital garanti en cas de décès. Son montant est fixe sur toute la durée. Il couvrira vos proches ou vos partenaires commerciaux s'il devait vous arriver quelque chose.
PRESTATIONS INCLUSES
Sécurité sur mesure
Vous choisissez vous-même le montant du capital de garantie, à hauteur de 60 à 75 %: plus ce montant est faible, plus les opportunités de rendement seront élevées. Vous décidez aussi de la durée de l'assurance.
Opportunités de rendement grâce aux placements en fonds
Vous déterminez votre profil d'investisseur personnel avec votre conseiller/ère. En fonction de votre propension et de votre capacité à prendre des risques, nous vous proposerons le placement qui vous convient. Vous choisissez vous-même entre les deux possibilités suivantes d'investissement axé sur le rendement.
- Placement dans le portefeuille de fonds Allianz fund portfolio dynamic, qui présente en général une part d'actions d'au moins 75 %. Les fonds composant le portefeuille de fonds sont sélectionnés par une équipe de spécialistes en placements d'Allianz Global Investors.
- Sélection d'un fonds en actions spécifique dans notre offre de fonds en fonction de vos besoins.
Augmentation de la garantie
Une bonne performance peut entraîner une augmentation du capital de garantie si vous avez opté pour le mécanisme d'augmentation de garantie. Par conséquent, si le montant de votre placement augmente, le capital de garantie augmentera également. Car les gains réalisés sont sécurisés à intervalles réguliers.
Avantages fiscaux
Tous les revenus de l'assurance vie (pilier 3b) sont exonérés d'impôts à l'échéance si vous avez conclu votre contrat avant votre 66e anniversaire et si vous avez au moins 60 ans au moment du versement.
Conseil
Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller et de vous montrer comment identifier vos lacunes de prévoyance et les combler à temps.
L'essentiel en un coup d'œil
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Type d'assurance |
Balance Invest est une assurance vie de la prévoyance libre (pilier 3b) offrant, en plus de la sécurité, des opportunités de rendement. |
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Les primes |
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Données temporelles |
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En cas de vie |
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En cas de décès |
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Placement axé sur le rendement |
Placement dans un portefeuille de fonds ou sélection individuelle de fonds
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Changement de fonds (switch) |
Possible à tout moment gratuitement |
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Niveaux de garantie |
Au choix de 60 à 75% |
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Mécanisme d'augmentation de garantie |
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Bénéficiaires |
Vous pouvez choisir les bénéficiaires dans le pilier 3b. |
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Nantissement, cession et prêt sur police |
Dans le pilier 3b, le nantissement est toujours possible, par exemple pour la propriété du logement. |
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Autres avantages de l'assurance vie |
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Risques des placements en fonds |
Un investissement dans le placement axé sur le rendement peut vous permettre d'augmenter vos opportunités de rendement, sachant qu'un tel placement peut aussi entraîner des pertes en cas de baisse des cours. |
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Informations complémentaires |
Vous trouverez l'offre actuelle de fonds sur allianz.ch/offre-de-fonds. |
EN OPTION
Garantir ses revenus
Les accidents et les maladies, ça peut arriver. En cas d'invalidité, notre rente complémentaire d'incapacité de gain vous apportera sécurité et marge de manœuvre financière.
Prévoyance dans le pilier 3a
Misez aussi sur le pilier 3a pour compléter votre épargne tout en réduisant vos impôts. À cet effet, choisissez des placements en fonds avec ou sans couverture des risques. Vous pourrez ainsi, si nécessaire, combiner des placements en fonds avec la protection des survivants ainsi que de vos revenus.
VOILÀ POURQUOI CHOISIR ALLIANZ
- 130 ans d'expérience, c'est appréciable, surtout quand il s'agit de confier son argent: en matière de placements, il est rassurant de pouvoir s'appuyer sur une longue expérience. Chez Allianz, l'un des principaux prestataires financiers au monde, nous savons exactement comment faire fructifier votre capital.
- En Suisse, environ un million de clients privés et plus de 125 000 entreprises font confiance à Allianz Suisse, à chacune des étapes de leur vie et de leur développement, pour les prestations de conseil ainsi que leurs couvertures d’assurance et de prévoyance. Forte d’un réseau de plus de 110 agences, Allianz est proche de ses clients et clientes dans toutes les régions du pays. Allianz Suisse fait partie du groupe international Allianz, présent sur tous les continents, dans plus de 70 pays.
- Allianz assume ses responsabilités par conviction et s'engage pour un avenir durable. Le groupe Allianz compte ainsi parmi les assurances leaders du Dow Jones Sustainability Index (DJSI), un indice mondialement reconnu.
- Le groupe Allianz est l'une des marques les plus fortes au monde. Dans le Brand Finance Global 500, le classement des 500 marques les plus valorisées et les plus fortes, le groupe Allianz a obtenu la première place en 2024 dans la catégorie Assurance et gestion d'actifs, ainsi que la 28e place dans la comparaison globale.
Vos avantages
À des fins de marketing et d'information
Ce document est une communication marketing d’Allianz Suisse. Avant d’opter pour un produit, nous recommandons de toujours procéder à un conseil / une analyse individuel(le) en matière de prévoyance, qui prend en compte la situation personnelle dans ce domaine. Cette publication est uniquement destinée à des fins d’information et ne constitue pas un conseil, une offre ou une incitation à l’achat ou à la vente.
Ce document a été établi par Allianz Suisse, Zurich, qui est agréée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et soumise à sa régulation.
La feuille d’information de base est disponible pour les solutions de prévoyance avec placements en fonds: allianz.ch/feuille-info-de-base
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Nous la trouverons ensemble lors d’un entretien personnel.
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