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Zahlt sich aus.
Unser Entnahmeplan.
Mit unserem Entnahmeplan erhalten Sie regelmässige Auszahlungen – ganz nach Ihren individuellen Bedürfnissen. So können Sie nach der Pensionierung Ihren gewohnten Lebensstandard sichern. Oder sich eine Erwerbspause leisten – oder Ihren Kindern und Enkeln finanziell unter die Arme greifen.
So funktioniert der Entnahmeplan
Unsere Beraterinnen und Berater finden mit Ihnen gemeinsam heraus, welche Anlagestrategie gemäss Ihrem Anlegerprofil am besten zu Ihrem Leben passt.
Anschliessend wählen Sie für Ihren Entnahmeplan einen oder mehrere Fonds oder ein Fondsportfolio mit der für Sie passenden Mischung aus Chance und Risiko. Hauptsache, Sie fühlen sich wohl dabei.
Nach Ihrer Einzahlung erhalten Sie die gewünschten regelmässigen Auszahlungen. So, wie es Ihnen am besten passt.
DAS IST DRIN
Persönliches Anlegerprofil
Sie möchten Ihre Ertragschancen erhöhen oder doch lieber auf der sicheren Seite bleiben? Jeder und jede hat eine andere Risikoneigung und Risikofähigkeit. In unseren individuellen Fondsberatungen ermitteln wir gemeinsam Ihr ganz persönliches Anlegerprofil. Daraus ergibt sich Ihre Anlagekategorie, aus der Sie dann die für Sie passenden Fonds wählen. Mit genau dem Chancen-Risiko-Verhältnis, mit dem Sie sich wohlfühlen.
Renditechancen
Mit dem Entnahmeplan legen Sie Ihr Geld in Fonds oder in ein Fondsportfolio an. Sie partizipieren durch diese Investition an der Entwicklung der Kapitalmärkte.
Da ist es gut, über 130 Jahre Erfahrung im Rücken zu haben. Als einer der grössten Finanzdienstleister weltweit wissen wir genau, wie man das meiste aus Ihrem Kapital herausholt.
Bitte beachten Sie aber, dass eine Anlage in einer Fondsanlage mit Risiken verbunden ist, die im schlimmsten Fall zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen können.
Durchblick dank Kundenportal
Sie möchten wissen, wie sich Ihr Vermögen in Ihrem Entnahmeplan zurzeit entwickelt? Kein Problem. Im persönlichen Kundenportal sehen Sie sofort die Entwicklung Ihrer Fondsanlage.
Flexible Gestaltungsmöglichkeiten
Sie wählen die Höhe der Einzahlung und die Höhe der regelmässigen Auszahlungen für Ihren Entnahmeplan. Bei Bedarf können Sie zusätzlich flexibel Geld entnehmen oder auch einzahlen. Genau so, wie es für Sie am besten ist. Ihre Anlagestrategie können Sie jederzeit ändern. Natürlich kostenlos.
Umfassende Beratung
Sind Sie mit Ihrer privaten Vorsorge schon gut aufgestellt? Oder gibt es da noch Lücken? Finden wir es gemeinsam heraus. Mit einer umfassenden Vorsorgeberatung.
Wissenswertes im Überblick
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| Produktart | Fondsanlagen gemäss individueller Risikofähigkeit und Risikoneigung |
| Ein- und Auszahlungen |
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| Depotbank | Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG |
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| Anlagen in Fonds |
Anlage in ein Fondsportfolio oder individuelle Fondsauswahl
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| Anlegerprofil und passende Anlagekategorien | Zusammen mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater ermitteln Sie Ihr individuelles Anlegerprofil. Aus der entsprechenden Anlagekategorie wählen Sie den passenden Fonds oder das passende Fondsportfolio mit dem Chancen-Risiko-Verhältnis, bei dem Sie sich wohlfühlen. | |
| ANLAGEKATEGORIEN | Aktienanteil | |
| «Sicherheitsorientiert» | maximal ca. 25 % | |
| «Ausgewogen» | ca. 25 bis 50 % | |
| «Wachstumsorientiert» | ca. 50 bis 75 % – sollte nur bei einemlängeren Anlagehorizont gewählt werden. | |
| «Risikobereit» | mindestens ca. 75 % – sollte nur bei einem langen Anlagehorizont von mindestens 10 Jahren gewählt werden. | |
| Weitere Vorteile der Fondsanlagen | Als sogenanntes Sondervermögen bieten Fonds einen wirksamen Anlegerschutz. | |
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| Risiko von Fondsanlagen |
Eine Fondsanlage kann bei fallenden Wertschriftenkursen zu Verlusten führen. Die für Sie ideale Fondsanlage sollten Sie deshalb entsprechend Ihrer gewünschten Anlagedauer sowie Ihrer Risikofähigkeit und Risikoneigung auswählen. Die Allianz unterstützt Sie bei der Auswahl mithilfe eines Anlegerprofils. |
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| Weitere Informationen |
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DARUM ALLIANZ
- 130 Jahre Erfahrung. Experimente sind toll. Aber nur, solange es nicht ums Geld geht. Da ist es besser, über 130 Jahre Erfahrung im Rücken zu haben. Als einer der grössten Finanzdienstleister weltweit wissen wir genau, wie man das meiste aus Ihrem Kapital herausholt.
- In der Schweiz verlassen sich rund 1 Million Privatpersonen und über 125 000 Unternehmen in allen Lebens- und Entwicklungsphasen auf die Beratung und den Versicherungs- und Vorsorgeschutz der Allianz Suisse. Ein dichtes Netz von über 110 Geschäftsstellen sichert die Nähe zu den Kundinnen und Kunden in allen Landesteilen. Die Allianz Suisse ist Teil der internationalen Allianz Gruppe, die in über 70 Ländern auf allen Kontinenten präsent ist.
- Die Allianz übernimmt aus Überzeugung Verantwortung und engagiert sich für eine nachhaltige Zukunft. So ist die Allianz Gruppe eine der führenden Versicherungen im weltweit anerkannten Dow Jones Sustainability Index (DJSI).
Ihre Vorteile
FAQ
Bei Ihrem Berufsaustritt warten oft mehrere Hunderttausend Franken in Ihrer Pensionskasse auf Sie. Sie entscheiden dabei, ob Sie das Geld als lebenslange Rente oder einmaliges Kapital beziehen. Oder als eine Kombination von beidem. Falls Sie sich für den Kapitalbezug entscheiden, können Sie mit diesem Geld einen Fondsentnahmeplan finanzieren.
Ob eine lebenslange Rente oder die Investition des Kapitals in einen Fondsentnahmeplan die bessere Lösung ist, hängt von mehreren Faktoren ab: Wie ausgeprägt ist Ihr Sicherheitsbedürfnis? Planen Sie in absehbarer Zeit höhere Ausgaben? Ist es Ihnen wichtig, Ihren Nachkommen etwas zu vererben? Haben Sie sich mit Ihrem Lebenspartner oder Ihrer Lebenspartnerin abgestimmt? Diese und weitere Fragen müssen beantwortet werden.
Wenn Sie im Detail wissen möchten, was alles mit der Entscheidung für Rente oder Kapital verbunden ist, empfehlen wir Ihnen unser Merkblatt. So oder so kann eine persönliche Beratung für Ihre Pensionierungsplanung Sie dabei unterstützen, eine Entscheidung über Ihre finanzielle Zukunft zu treffen, die wirklich zu Ihnen und Ihrer Situation passt.
Mehr zum Thema Pensionierung planen finden Sie auch in unserem Ratgeber.
Für Marketing- und Informationszwecke
Dieses Dokument ist eine Marketingmitteilung von Allianz Suisse. Wir empfehlen vor einer Produktentscheidung immer eine individuelle Vorsorgeberatung/-analyse, die die eigene Vorsorgesituation berücksichtigt. Diese Publikation dient ausschliesslich Informationszwecken und stellt keine Beratung, Offerte oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf dar.
Das vorliegende Dokument wurde von Allianz Suisse, Zürich, erstellt, die von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) zugelassen ist und reguliert wird.
Eine Fondsanlage ist mit Risiken verbunden – beispielsweise mit Bonitätsrisiken, Währungsrisiken und Zinsrisiken. Anlegerinnen und Anleger erhalten den eingesetzten Betrag gegebenenfalls nicht in voller Höhe zurück. Im schlimmsten Fall können die Risiken zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Die Wertentwicklung oder die Ausschüttungen einer kollektiven Kapitalanlage in der Vergangenheit bieten keine Gewähr und sind keine verlässlichen Indikatoren für die Zukunft.
Der aktuelle Verkaufsprospekt, das Basisinformationsblatt, sowie weitere Dokumente der entsprechenden kollektiven Kapitalanlagen können kostenlos bezogen werden bei:
Allianz Suisse
Lebensversicherungs-Gesellschaft AG, Personal Financial Services, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen
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