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Pour un conseil, c’est par ici.
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Une assurance qui porte ses fruits.
Notre plan d'utilisation.
Notre plan d’utilisation vous procure des gains réguliers, en totale adéquation avec vos besoins. Il peut ainsi vous permettre de maintenir votre niveau de vie habituel à la retraite, de vous accorder un congé sabbatique ou d’apporter un soutien financier à vos enfants et petits-enfants.
Plan d’utilisation: comment ça marche?
Nos conseillers/ères sont à votre disposition pour vous aider à définir la stratégie de placement la mieux adaptée à votre profil d'investisseur.
Ensuite, vous choisissez un ou plusieurs fonds ou un portefeuille de fonds présentant le bon équilibre en termes d’opportunités et de risques pour votre plan d’utilisation. Le principal, c’est que cela vous convienne.
Une fois votre versement effectué, vous recevez les montants réguliers convenus. Comme cela vous convient le mieux.
PRESTATIONS INCLUSES
Profil d'investisseur personnel
Vous souhaitez optimiser vos opportunités de rendement ou vous privilégiez plutôt la sécurité? La propension au risque, et la capacité à l'assumer, varient d'une personne à l'autre. Dans le cadre de notre conseil individuel en matière de fonds de placement, nous déterminons avec vous votre profil d'investisseur personnel. Vous choisissez ensuite les fonds qui vous conviennent dans la catégorie de placement correspondante. Pour un rapport risque/rendement en adéquation avec vos attentes.
Perspectives de rendement
Le plan d’utilisation consiste à investir dans des fonds ou dans un portefeuille de fonds. Ainsi, vous participez à l’évolution des marchés financiers.
Il est bon dans ce cadre de pouvoir s’appuyer sur 130 ans d’expérience. Chez Allianz, l’un des principaux prestataires financiers au monde, nous savons exactement comment faire fructifier votre capital pour en tirer le meilleur parti.
Cependant, n’oubliez pas qu’investir dans un placement en fonds présente des risques qui, dans le pire des cas, peuvent entraîner la perte du capital investi.
Vue d'ensemble via le portail clients
Notre portail clients vous permet de voir comment évolue votre plan d’utilisation: vous pouvez y consulter l'évolution de votre placement en fonds.
Flexibilité
Vous décidez aussi bien du montant du versement que de celui des prélèvements réguliers pour votre plan d’utilisation. En cas de besoin, vous pouvez effectuer des retraits ou des versements supplémentaires. À votre entière convenance. Vous pouvez modifier votre stratégie de placement à tout moment, et ce, gratuitement.
Conseil complet
Votre situation de prévoyance privée est-elle satisfaisante ou présente-t-elle des lacunes? Nous faisons le point ensemble dans le cadre d’un conseil complet.
L'essentiel en bref
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| Type de produit | Placements en fonds selon la capacité de risque et la propension au risque individuelles |
| Versements et prélèvements |
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| Banque dépositaire | Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG |
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| Placements en fonds |
Placement dans un portefeuille de fonds ou sélection individuelle de fonds
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| Profil de l'investisseur et catégories de placement appropriées |
Votre conseiller/ère vous aidera à déterminer votre profil d'investisseur. Vous choisissez parmi les différents profils d'investisseur le fonds ou le portefeuille de fonds présentant le rapport perspectives/risques qui vous convient le mieux. |
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| PROFILS D'INVESTISSEUR | Part d'actions | |
| «Conservateur» | Env. 25% au maximum | |
| «Équilibré» | Env. 25 à 50% | |
| «Expansif» | Env. 50 à 75%: à choisir uniquement en relation avec un horizon de placement à long terme. | |
| «Dynamique» | Env. 75% au minimum: à choisir uniquement avec un horizon de placement à long terme de dix ans au minimum. | |
| Autres avantages des placements en fonds | Les fonds sont considérés comme une fortune spéciale et garantissent à ce titre une protection efficace des investisseurs. | |
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| Risques des placements en fonds |
Un placement en fonds peut entraîner des pertes lorsque le cours de ses titres baisse. Le choix du placement en fonds idéal se fait donc en fonction de la durée de placement souhaitée, de votre capacité de risque et de votre propension au risque. Allianz vous aidera à cet égard en établissant votre profil d'investisseur. |
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| Informations complémentaires |
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VOILÀ POURQUOI CHOISIR ALLIANZ
- 130 ans d'expérience. Tester est toujours une bonne idée... sauf quand il s'agit d'argent. En matière de placement, il est bon de pouvoir s'appuyer sur plus de 130 ans d'expérience. Chez Allianz, l'un des principaux prestataires financiers au monde, nous savons exactement comment faire fructifier votre capital.
- En Suisse, environ 1 million de clients privés et plus de 125 000 entreprises font confiance à Allianz Suisse, à chacune des étapes de leur vie et de leur développement, pour les prestations de conseil ainsi que leurs couvertures d'assurance et de prévoyance. Forte d'un réseau de plus de 110 agences, Allianz est proche de ses clients dans toutes les régions du pays. Allianz Suisse fait partie du groupe international Allianz, présent sur tous les continents, dans plus de 70 pays.
- Allianz assume ses responsabilités par conviction et s'engage pour un avenir durable. Le groupe Allianz compte ainsi parmi les assurances leaders du Dow Jones Sustainability Index (DJSI), un indice mondialement reconnu.
Vos avantages
FAQ
Quand l'heure de la retraite sonnera, plusieurs centaines de milliers de francs vous attendront dans votre caisse de pensions. À vous de décider alors si vous préférez percevoir cet argent sous la forme d'une rente viagère ou plutôt sous la forme d'un capital unique. Ou une combinaison des deux. Si vous optez pour un versement en capital, vous pouvez utiliser cet argent pour financer un plan d'utilisation de fonds.
Plusieurs facteurs entrent en jeu lorsqu'il s'agit de déterminer la meilleure option entre une rente viagère ou l'investissement du capital dans un plan d'utilisation de fonds: quel est votre besoin de sécurité? Prévoyez-vous des dépenses plus importantes dans un avenir proche? Est-il important pour vous de transmettre quelque chose à vos descendants? En avez-vous discuté avec votre partenaire? Autant de questions, et d'autres encore, auxquelles il faut avoir répondu en amont.
Pour connaître en détail tous les éléments qui interviennent dans la décision d'opter pour une rente ou un versement en capital, nous vous conseillons de consulter notre notice à ce sujet. Quoi qu'il en soit, un conseil personnalisé pour la planification de votre retraite pourra vous aider à déterminer ce qui vous convient le mieux pour votre avenir financier en fonction de votre situation.
Vous trouverez également plus d'informations sur le thème de la planification de la retraite dans notre guide.
À des fins de marketing et d'information
Ce document est une communication marketing d’Allianz Suisse. Avant d’opter pour un produit, nous recommandons de toujours procéder à un conseil / une analyse individuel(le) en matière de prévoyance, qui prend en compte la situation personnelle en matière de prévoyance. Cette publication est uniquement destinée à des fins d'information et ne constitue pas un conseil, une offre ou une incitation à l'achat ou à la vente.
Ce document a été établi par Allianz Suisse, Zurich, agréée et réglementée par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).
Un placement en fonds présente des risques, notamment de solvabilité, de change et de taux. Il est possible que les investisseurs ne récupèrent pas la totalité du montant investi, et, au pire, qu'ils perdent le capital qu'ils ont investi. Les performances ou les distributions passées d'un placement collectif ne constituent ni une garantie ni un indicateur fiable pour l'avenir.
Le prospectus de vente actuel, la fiche d'information de base ainsi que d'autres documents relatifs aux placements collectifs de capitaux correspondants peuvent être obtenus gratuitement auprès d'Allianz Suisse, Société d'Assurances sur la Vie SA, Personal Financial Services, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen.
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Nous la trouverons ensemble lors d’un entretien personnel.
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